Продолжаю ежемесячную рубрику о своих покупках. Итак, на днях был день зарплаты, соответственно пополнил счета (ВТБ и Т-Инвестиции) и приобрел активы.

Покупаю на 50 тыс руб (ежемесячные пополнения с зарплаты).

1) Акции

🔹10 акций Хендерсона (свое решение описывал в посте от 20 января).

🔹1 акция ПАО Корпоративный центр Х5 (хорошие финансовые показатели и перспектива щедрых дивидендов, выплаты которых с 2022 года были приостановлены, из-за регистрации компании в Нидерландах).

🔹10 акций Банк Санкт-Петербург (сильные финансовые результаты; выплачивает дивиденды).

🔹3 акции Мать и дитя (крупный растущий медицинский холдинг с низкой долговой нагрузкой и регулярными дивидендами).

🔹1 акция ТКС (перспективы роста и выплаты ежеквартальных дивидендов).

🔹1 акция Позитива, 10000 акций Элемента, 5 акций Астры (с учетом ухода иностранных IT-компаний из России и в условиях санкционного давления компании являются перспективными и незаменимыми).

🔹1 акция Яндекса (компания недооценена; перпективы роста; начали выплачивать дивиденды).

( Читать дальше )

В начале каждого года я пытаюсь спрогнозировать динамику по своему портфелю на текущий год, а также подвожу итоги ушедшего года. 

Вот что планировалось по итогам 2024 года:

🔹внести в рынок не менее 600 тыс руб своих денег. По факту внесено только 518 тыс (цель выполнена на 86,3%). Это обусловлено тем, что часть средств я направлял на развитие телеграм канала (покупка рекламы). 

🔹получить с рынка порядка 120-140 тыс руб в виде дивидендов, купонов и иных выплат. По факту цель перевыполнена на 51% от верхней границы прогноза (выплаты составили 212 тыс руб чистыми). 

🔹с учетом ежемесячных пополнений, роста рынка и реинвестирования дивидендов и купонов, стоимость портфеля при стабильном прогнозе должна была составить не менее 3 млн руб и 3 млн 200 тыс при положительном прогнозе. До нижней границы прогноза не дотянул каких то 6% (общая сумма портфеля на 31.12.2024 составила 2 млн 808 тыс руб). Конечно, прогноз не сбылся, но все же последние 6 месяцев мне удавалось покупать прекрасные компании по низким ценам. 

( Читать дальше )

Всего внесено в рынок своих денег 518 тыс руб, из которых на счет в Т-Инвестиции 385 тыс, на ВТБ 133 тыс. 

Помимо этого, в течение всего года распродавал займы в Джетленд. В результате удалось вывести 60 тыс руб (осталось всего 5 тыс), данную сумму я также завел на брокерский счет. 

Реинвестировано 212 тыс руб (188,4 тыс — дивиденды, 23,6 тыс — купоны). 

Итого внесено в рынок с учетом дивидендов и купонов 730 тыс руб (2023г. — 602 тыс, +21%). 

Общая сумма портфеля на 31.12.2024 составила 2 млн 808 тыс руб. Основные доли в нем занимают: Сбербанк — 10,9%, Лукойл — 10,8%, Татнефть — 6%, Роснефть — 5%, Яндекс — 4,3%, Сургутнефтегаз префы — 3,8% (всего 34 компании). 

По итогам 2024 года мой портфель показал рост в 1,46%, при этом индекс Мосбиржи упал на 7%, а индекс Мосбиржи полной доходности MCFTRR (с учетом полученных дивидендов минус налоги по ним) снизился на 0,5%. Всего же с начала инвестирования мой портфель обгоняет MCFTRR на 4,3%.

Несмотря на то, что по итогам 2024 года мой портфель показал слабый рост (на фоне общей коррекции рынка), всë второе полугодие я покупал прекрасные компании по низким ценам, тем самым зафиксировав высокую будущую дивидендную доходность. 

( Читать дальше )

Друзья, ещё раз поздравляю всех с Новым годом! А сегодня по традиции расскажу сколько заработал в декабре, а через пару дней планирую подвести итоги всего года. 

1) Дивиденды по акциям в сумме 26993 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹Т-Технологии (бывший Тинькофф) — 2333 руб. 
🔹Полюс — 4530 руб. 
🔹Лукойл — 17894 руб. 
🔹Фосагро — 1425 руб. 
🔹Северсталь (пришли только в Т-Инвестиции) — 811 руб. 

Дивидендами в этом году получено 188 тыс руб (чистыми). 

Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму 19 тыс руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Роснефть, Магнит, Татнефть, Астра.

2) Купоны по облигациям в сумме 3565 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹ЭР-Телеком Холдинг — 153 руб. 
🔹ВИС Финанс выпуск 3 — 225 руб. 
🔹ЕвроТранс БО-001Р-02 — 117 руб. 
🔹ЕвроТранс — 96 руб. 
🔹Делимобиль 1Р-03 — 112 руб. 
🔹ТД РКС-Сочи 002Р-03 — 425 руб. 
🔹ОФЗ 26238 — 106 руб. 
🔹ЗАС Корпсан БО-ПО1 — 473 руб. 
🔹ХКФ Банк выпуск 4 — 210 руб. 
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 — 181 руб. 

( Читать дальше )

💰На днях был день зарплаты, соответственно пополнил счета и приобрел активы. До конца месяца планирую еще закупиться, так как должны прийти дивиденды от ряда компаний и выплата номинала по одному из выпусков облигаций. 

📌Итак, покупаю на 50 тыс руб (40 тыс — ежемесячные пополнения с зарплаты, 10 тыс — выплаченные дивиденды, купоны и проданные займы в Джетленд). 

1) Акции

🔹10 акций Сбербанка (рекордная прибыль; перспективы роста; дивиденды следующего года планируются на уровне 15%).

🔹20 акций Совкомфлота (крупнейшая судоходная компания России и один из лидеров мирового рынка танкерных перевозок; один из бенефициаров ослабления курса рубля, поскольку выручка компании номинирована в долларах; выплачивает дивиденды). 

🔹5 акций Татнефти (нефтяной дивидендный аристократ; три выплаты в год; на январь 2025 года рекомендованы очередные промежуточные дивиденды). 

🔹7 акций Роснефти, 5 акций Газпром нефти (нефтяные дивидендные аристократы; несколько выплат в год; на январь 2025 года Роснефть рекомендовала очередные промежуточные дивиденды).

( Читать дальше )

На фоне последних месяцев доходы в ноябре оказались довольно скромными, но я открыто делюсь с вами своими результатами инвестирования. 

1) Дивиденды по акциям в сумме 778 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹Алроса — 778 руб. 

Дивидендами в этом году получено 161 тыс руб (чистыми). 

Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму 48 тыс руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Лукойл, Роснефть, Магнит, Северсталь, Фосагро, Полюс, Татнефть, Астра, Т-Технологии.

Стоимость портфеля акций составляет 2 млн 38 тыс руб. 

2) Купоны по облигациям в сумме 2683 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹О, Кей выпуск 3 — 12 руб. 
🔹 ВИС Финанс выпуск 4 — 289 руб. 
🔹Делимобиль выпуск 1 — 162 руб. 
🔹ЕвроТранс БО-001Р-02 — 110 руб. 
🔹ЕвроТранс — 66 руб. 
🔹 Гарант-Инвест 2Р выпуск 5 — 441 руб. 
🔹Делимобиль 1Р-03 — 112 руб. 
🔹 Сибэнергомаш-БКЗ выпуск 1 — 261 руб. 
🔹Делимобиль 1Р-02 — 217 руб. 
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 — 164 руб. 
🔹 Газпром нефть 003Р-07R — 487 руб. 

( Читать дальше )

1) На брокерском счете ВТБ приобрел следующие акции:

🔹100 акций Сургутнефтегаза — привилегированные (валютная «кубышка» с учётом текущего курса по некоторым подсчетам уже превысила 7 трлн руб; защита от девальвации рубля; дивиденды). 

🔹1 акция Лукойла (возможный выкуп акций у нерезидентов; регулярные дивиденды; «кубышка» в 1,1 трлн руб). 

🔹20 акций Сбербанка (рекордная прибыль; перспективы роста; от текущей цены дивиденды следующего года превышают 15%).

🔹11 акций Роснефти, 7 акций Татнефти (нефтяные дивидендные аристократы; несколько выплат в год; рекомендованы промежуточные дивиденды). 

🔹10 акций Мосбиржи (является фактическим монополистом на нашем рынке; выигрывает от высокой ключевой ставки). 

🔹2 акции ТКС (перспективы роста и выплаты ежеквартальных дивидендов). 

🔹4000 акций ЮГК (одна из крупнейших российских золотодобывающих компаний, занимающая 4-е место по объему производства золота и 2-е место по ресурсам золота в России; планирует выплачивать дивиденды). 

2) На брокерском счете Т-инвестиций приобрел следующие облигации:

( Читать дальше )

​​Подходит к концу текущий 2024 год, часть компаний из моего портфеля находится в красной зоне, причем некоторые уже давно (с начала известных событий).

В этой связи я решил привести небольшую ребалансировку портфеля и избавиться от ряда компаний, которые могут ещё длительное время не генерировать прибыль и висеть «мертвым капиталом», скатываясь все ниже и ниже. Тем более доля продаваемых мною компаний незначительная.

Думаю, что лучше будет переложить вырученные деньги в активы, которые будут приносить доход.

Есть такое понятие как «непринятие потерь», т.е. когда люди предпочитают избегать потери, а не получать прибыль. Ведь если убыток не зафиксирован, то его якобы и нет, считают они. Но в данной ситуации можно сидеть долго в бесперспективных активах.

Итак, мною проданы:

🔹170000 акций Россетей (-70% падение со своих максимумов; огромные капитальные затраты (2023г. — 530 млрд руб, в 2024г. превысят 600 млрд руб., в 2025-2029гг. более 3,5 трлн руб), в связи с этим отсутствие и дальнейшая неопределенность с дивидендами). Фиксирую убыток.

( Читать дальше )

На днях был день зарплаты, соответственно пополнил счета и приобрел активы. 

Итак, покупаю на 55 тыс руб (40 тыс — ежемесячные пополнения с зарплаты, 15 тыс — выплаченные дивиденды, купоны и проданные займы в Джетленд). 

1) Акции

🔹20 акций Сбербанка (рекордная прибыль; перспективы роста; от текущей цены дивиденды следующего года составляют 15%).

🔹20 акций Совкомфлота (крупнейшая судоходная компания России и один из лидеров мирового рынка танкерных перевозок; выплачивает дивиденды).

🔹11 акций Татнефти (нефтяной дивидендный аристократ; три выплаты в год).

🔹10 акций Россети Ленэнерго-преф, 300 акций Интер РАО (сектор энергогенерации, стабильные дивиденды).

🔹1 акция ТКС (перспективы роста и выплаты ежеквартальных дивидендов).

🔹1 акция Позитива, 10000 акций Элемента, 5 акций Астры (с учетом ухода иностранных IT-компаний из России и в условиях санкционного давления компании являются перспективными и незаменимыми).

🔹5 акций Роснефти, 5 акций Газпром нефти (нефтяные дивидендные аристократы; несколько выплат в год).

( Читать дальше )

1) Дивиденды по акциям в сумме 19593 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹ФосАгро — 1324 руб. 
🔹Ростелеком-п — 1266 руб. 
🔹Татнефть — 7443 руб. 
🔹Газпром нефть — 5063 руб. 
🔹Новатэк — 2500 руб. 
🔹ММК — 1256 руб. 
🔹 Черкизово — 741 руб. 

Дивидендами в этом году получено 160 000 руб (чистыми). 

Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму 25500 руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Лукойл, Северсталь, Алроса, Полюс, ТКС. 

Стоимость портфеля акций составляет 2 млн 153 тыс руб. 

2) Купоны по облигациям в сумме 2311 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС в Тинькофф):
🔹ЕвроТранс БО-001Р-02 — 110 руб. 
🔹ЕвроТранс — 66 руб. 
🔹 Whoosh выпуск 2 — 308 руб. 
🔹Делимобиль 1Р-03 — 112 руб. 
🔹Уральская сталь БО-1Р-2 — 52 руб. 
🔹ИКС 5 Финанс 003Р-02 — 165 руб. 
🔹МТС выпуск 002Р-01 — 480 руб. 
🔹АФК Система выпуск 26 — 420 руб. 
🔹Балтийский лизинг БО-П11 — 87 руб. 
🔹Металлоинвест 001Р-08 — 170 руб. 
🔹Россети Центр 001Р-03 — 78 руб. 
🔹Глоракс 001Р-02 — 85 руб. 

( Читать дальше )